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资本中国海选骗局盘点:近年来金融P2P庞氏骗局,永远记住天下没有白吃的午餐
作者: 来源: 发布时间:2017-11-17 13:48 点击数:

近年来,各种各样的投资理财的平台纷纷兴起,有些平台打着“超高回报收益”“没有风险”, “闭着眼睛都能赚钱”“躺着都能赚钱”等等口号,当投资者真的听信“谗”言,闭上双眼就敢掏腰包的时候,有可能就会遇到“旁氏骗局”。

让我们先来盘点一下今年来的旁氏骗局
 

 妈妈资本——典型的旁氏骗局
 
就是下一个倒下的旁氏骗局,妈妈资本走的路线,做局人给受骗者以高利息的承诺,但是事实上并没有任何增值的项目,纯粹是拿后来者的投资款来支付之前受骗者的利息。 

到最后受害者是谁,就是普天之下的投资者,在他们眼里投资者就是羊群。
 

 

e租宝——典型的旁氏骗局

“一年半内非法吸收资金500多亿元,受害投资人遍布全国31个省市区……”备受关注的“e租宝”非法集资案就是一个典型的“庞氏骗局”。其中,95%的项目都是假的,从一开始就是一场“空手套白狼”的骗局。“我们虚构融资项目,把钱转给承租人,并给承租人好处费,再把资金转入我们公司的关联公司,以达到事实挪用的目的”,“e租宝”平台实际控制人、钰诚集团董事会执行局主席、犯罪嫌疑人丁宁如是表述。

泛亚

昆明泛亚有色金属交易所旗下一款明星产品“日金宝”具有资金随进随出、年化约13%、每日结息实时到账的项目,丰厚的收益吸引了众多投资者参与。然而从今年4月份,开始出现投资者的资金无法取回,泛亚逐步限制交易,到了7月连投资者存放在泛亚账户的个人资金也遭到“冻结”。引发投资者维权,喊出“活捉单九良,还我血汗钱”的口号。20多个省份的22万投资者的430亿元资金难以讨回。

漳州汇霖——是一家高收益的p2p平台

90后朱振霖,乘着年中的牛市,用P2P漳州汇霖平台开办股票配资业务,然后利用投资人打入资金和平台为其开设账户之间的时间差, 再自己进行配资炒股,想在股市中捞一票。很快,由于股市的大跌,朱振霖的个人账户就被恒生冻结,原本投资人合计1000多万元的投资本金,亏损了650万元,剩余370多万元。漳州汇霖第二天就人去楼空,并且在门口贴上一张公告书:“这点小钱不可能退还给你们,再说也没差你们多少钱,我要东山再起,需要这个钱,不可能还你们,我现在先回老家,不用来找我,找我也不会给你们,特此公告!”

大大集团

2016年12月23日,互联网金融公司大大集团被媒体报道因涉嫌非法集资四名高管被羁押,警方冻结了大大集团账户,发现其账面上仅剩1亿多元资金,但如果要实现投资人资金完全兑付,可能需要40亿元左右。2016年12月25日大大集团的官方网站声明,正在接受上海经侦调查取证,案件还未定性。声明称,因上海经侦调查需要,大大集团相关账户被依法冻结,目前所有客户兑付工作停止。

鑫利源——又是一家P2P

这家名头不大的小p2p公司虽然交易规模只有区区三百多万,但其嚣张的跑路公告足以让它在P2P历史上“流传千古”其在去年11月的时候其实就发布过跑路预告片:当时网站放的是一张人去楼空的照片。后来被撤换下去。而果不其然,紧接着公司老板就如约跑路,不过即使在公司跑路的时候,鑫利源也不忘在首页发布跑路公告:鑫利源正式跑路,并自称是该平台法人代表的刘永欣,称“老子就是来骗钱的,骗了你们又咋地”

网金宝——据说连人带楼一起消失的跑路

2015年6月,北京P2P平台网金宝跑路,网站涉及金额超过2.6亿。投资人们抱团在一起开始维权,正有人开始按网金宝官网所披露的地址开始追查时,发现了一个奇葩的现象。官网上公开的办公地址是摩码大厦22层2203~2205,但是实际该大厦电梯最高只到20层,多出来的那两层到哪儿去了呢?

优易网

上线于2012年8月的优易网,4个月便关停,受害投资人60人,涉案金额2000万元,优易网可谓是P2P跑路第一案,跑路发生于 2012年12月。作为网贷平台第一案,优易网主犯的罪名让监管行业伤透了脑筋。“一波三折”,先是受害人报案后警方按照“诈骗罪”立案,后觉不妥,变更为“非法吸收公共存款罪”,审查起诉阶段临近要到法院的时候,又被更改为“集资诈骗罪”。

同鑫创投

今年2月3日,山东泰安市P2P网贷平台同鑫创跑路时发布了一个奇葩公告:老板被火化了。这家名为同鑫创投的P2P平台发布了一份内容为两张证明的公告。两张证明分别为死亡医学证明书和火化证明。信息显示,死者是苏卫东,死因为心脏骤停,查询企业工商登记信息显示,苏卫东是同鑫创投的法人代表,而且是唯一的自然人股东。照片上死亡时间是1月31日,火化时间是2月1日。俗话说“衣食父母”,才死亡一天就火化,也是蛮着急 “坑爹”的。

中晋资产

这是一家百亿级理财公司因涉嫌非法集资被查。中晋资产管理(上海)有限公司及相关关联公司涉嫌经济犯罪被立案调查。几万人的血汗钱,50亿资金受波连,他们主要坑退休的老年人。而中晋的崩盘,据说是因为这个女员工高调炫富导致。

漳州汇霖

90后朱振霖,乘着年中的牛市,用P2P漳州汇霖平台开办股票配资业务,然后利用投资人打入资金和平台为其开设账户之间的时间差, 再自己进行配资炒股,想在股市中捞一票。股市的风险岂是单靠初生牛犊不怕虎的胆量就能玩的转的?很快,由于股市的大跌,朱振霖的个人账户就被恒生冻结,原本投资人合计1000多万元的投资本金,亏损了650万元,剩余370多万元。可笑的是,漳州汇霖第二天就人去楼空,并且在门口贴上一张公告书:“这点小钱不可能退还给你们,再说也没差你们多少钱,我要东山再起,需要这个钱,不可能还你们,我现在先回老家,不用来找我,找我也不会给你们,特此公告!”

看来这么多旁氏骗局,无非都是利用人想贪便宜想赚钱的心理,事先很多人可能知道这是个不正规的平台,其中也有很多人捞一笔就走的心理, 但是一旦入局,赚一百之后就想赚一千,赚一千就想赚一万,人的贪心会越来越大,赚钱的欲望也越强,投入进去的钱也越来越多。结果平台一旦破灭跑路,那么投进去的钱就收不回来了,永远记住这句话:永远记住天下没有白吃的午餐

注:庞氏骗局是对金融领域投资诈骗的称呼,这种骗术是一个名叫查尔斯•庞兹的投机商人“发明”的。庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”,“空手套白狼”。简言之就是,收益并不是通过公司的业务来赚钱,而是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报,以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。通常是在短时间内能获得回报,但随着更多人加入,资金流入不足,骗局泡沫爆破时,最下线的投资者便会蒙受金钱损失。